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布局智能投资顾问 券商行业上演“机器换人”

发布时间:2019-04-22 10:16 发布人:金砖小金 浏览量: QQ空间 新浪微博 腾讯微博 微信 更多

券商发展智能投顾,一方面是面向零售客户,扩大产品范围、提升产品竞争力,深入了解用户、形成立体动态的用户画像,让产品和服务更精准、更及时地触达客户;另一方面是在零售业务基础上,将人工智能和大数据等技术运用于投研、机构、资管等领域,扩大智能投顾的外延

随着2018年上市券商年报的发布,券商从业人员结构变化成为市场关注度最高的话题之一。去年以来,券商从业者整体减少逾万人,人员结构也在变化,经纪业务减员最多,而投资顾问人才则更受行业欢迎。

中国证券业协会披露的数据显示,截至4月10日,券商行业从业总人数33.1万人,较2018年初的34.2万人减少了11300人,降幅达3.32%。券商行业经纪人数量从9.05万人减少至8.17万人,净减少超8760人,减幅达9.69%。

作为财富管理的三大核心要素之一,多家券商都在发力投资顾问业务。从2018年年初至今年4月10日,投资顾问人数从40259人增至46686人,增幅超过15%。

北京师范大学经济与工商管理学院教授李锐认为,券商传统经纪业务的佣金下滑非常明显,不少券商通过发展投资顾问业务,实现从单纯佣金收入向掘金财富管理转型,是造成投资顾问与经纪从业人员数量“一升一降”的最主要原因。

光大证券互联网金融部总经理张怀强表示,券商发展智能投顾,一方面是面向零售客户,扩大产品范围、提升产品竞争力,深入了解用户、形成立体动态的用户画像,让产品和服务更精准、更及时地触达客户;另一方面是在零售业务基础上,将人工智能和大数据等技术运用于投研、机构、资管等领域,扩大智能投顾的外延。

记者查询多家上市券商发布的最新年报发现,不少券商披露了2018年在投顾以及财富管理转型方面取得的成绩以及未来的发展趋势。

例如,广发证券发展智能投顾非常具有成效。2018年,自主研发的机器人投顾“贝塔牛”继续进行三期功能优化迭代,满足线上客户财富管理需求。“贝塔牛”累计服务客户数超过70万人,同时实现金融产品销售额达186亿元。又如,国泰君安证券2018年投资顾问签约客户15万户,较上年末增长12.2%;招商证券2018年财富管理计划累计客户数达264.37万户,同比增长3.94%。

华泰证券的年报称,其在线上与线下两方面互促并进,从服务、流程和技术平台等方面推进财富管理转型落地。线上基于“涨乐财富通”APP,为客户提供智能化的综合服务;线下依托分布于241个经营网点的2000多名投资顾问,为客户提供资产配置服务。开发应用财富管理工作平台,以识别客户需求、推荐投资解决方案及实现自动高效的精准营销,为投资顾问提供客户服务支持。

中信证券年报则显示,该公司及中信证券(山东)投资顾问人数合计2851人,较2017年增长46%,员工执业水平快速提升。近两年来,在公司财富管理转型中,加强投顾能力是重要工作,全员投顾化是公司策略。

未来,券商会在哪些方面布局智能投顾?如何更好发展智能投顾?

招商证券在年报中称,公司将以科技驱动机构业务发展,重点打造主券商交易平台、投资管理平台与客户关系管理平台等机构客户综合服务平台;以科技、多元产品及投顾服务支持零售经纪转型,通过数据驱动客户分层、智能投顾、精准营销以及多渠道多业务协同提供的多元产品,形成财富管理业务模式,提升中高端客户忠诚度和满意度;继续稳健发展资本中介业务,以资本驱动客户营销与服务,提升客户综合收入贡献。

广发证券相关负责人表示,随着金融市场不断繁荣,各类投资者投资理念逐渐发生转变,投资需求也更为多元化。未来,将根据人工投顾介入程度的不同来区分并服务于不同的客户,缓解人工投资顾问不足的瓶颈问题,另外也可以让中小投资者在使用较低成本条件下,同样获得专业化、个性化的高效金融投顾服务。智能投顾的核心是策略组合和友好的交互体验。券商利用好优秀的投研能力,可以持续开发和优化迭代策略组合,改进用户体验,同时利用自身广大客户群,打造自有的智能投顾品牌。





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